Политика AML / KYC / SoF (противодействие отмыванию средств, идентификация клиента и проверка источника средств) направлена на предотвращение использования сервиса bestkurs24.com в незаконных целях.
Сервис bestkurs24.com применяет риск-ориентированный подход и использует специализированные AML-анализаторы для оценки криптовалютных транзакций.
На основании данных анализа формируется уровень риска (Risk Score), который используется для принятия решений по операциям.
Проверке могут подлежать:
- адрес отправителя
- входящая транзакция
- адрес получателя
- связанные адреса и транзакционная история
Оценка риска учитывает:
- происхождение средств
- связи с высокорисковыми источниками
- транзакционные и поведенческие факторы
Заявка может быть приостановлена в следующих случаях:
- превышение допустимого уровня риска (Risk Score)
- наличие связей с высокорисковыми категориями (включая: darknet, mixing-сервисы, санкционные адреса, мошеннические схемы, stolen funds, ransomware)
- подозрительные транзакционные паттерны
- несоответствие данных пользователя
- использование третьих лиц
В указанных случаях сервис вправе:
- временно приостановить выполнение заявки
- запросить дополнительные данные
- провести ручную проверку
В рамках проверки (KYC) сервис может запросить:
- документ, удостоверяющий личность
- селфи или видео с документом
- подтверждение владения платежным инструментом или криптоадресом
- подтверждение совершения операции
Для подтверждения источника средств (SoF) могут быть запрошены:
- скриншоты из личного кабинета биржи или кошелька
- история транзакций
- TxID операций
- пояснение происхождения средств
Сроки проверки:
- первичная проверка — до 24 часов
- расширенная проверка (KYC/SoF) — до 3 рабочих дней
Возврат средств:
- если пользователь признан добросовестным — возврат или обмен осуществляется с удержанием только комиссии сети
- в случае отказа от прохождения проверки или невозможности ее завершения — возврат может быть выполнен с удержанием комиссии до 5% суммы, но не более эквивалента 100 USD
Срок возврата средств составляет до 3 рабочих дней после завершения проверки и предоставления корректных реквизитов.
Сервис вправе отказать в выполнении операции при наличии признаков незаконной деятельности или отказе пользователя предоставить запрошенные данные.
Используя сервис, пользователь подтверждает, что является законным владельцем средств и не использует сервис в противоправных целях.
