AML / KYC / SoF Policy
1. Общие положения
Настоящая политика направлена на предотвращение использования сервиса BESTKURS24 в целях отмывания денежных средств, финансирования терроризма и иных незаконных действий.
Сервис применяет риск-ориентированный подход и оставляет за собой право приостанавливать операции, запрашивать дополнительную информацию и отказывать в обслуживании в случае выявления признаков повышенного риска.
2. Оценка риска и AML-анализ
Для анализа криптовалютных транзакций Сервис использует специализированные AML-инструменты (включая AMLBot, BitOK, GetBlock и иные аналогичные решения), на основании данных которых формируется показатель риска (Risk Score).
Пороговое значение Risk Score устанавливается на уровне до 50%. В случае превышения указанного значения выполнение операции может быть временно приостановлено для проведения дополнительной проверки, включая процедуры KYC/SoF.
Также операции могут быть приостановлены при выявлении высокорисковых источников средств:
- Dark Market, Dark Service, Sanctions;
- Mixer, Gambling;
- Scam, Fraudulent Exchange, Illegal Services;
- Stolen funds, Ransom и иные категории повышенного риска.
3. Предварительная AML-проверка
Перед совершением обмена Пользователь может выполнить предварительную AML-проверку криптовалютного адреса с использованием сторонних сервисов:
- передать результаты проверки оператору для оценки рисков;
- либо отказаться от проверки, принимая на себя возможные риски.
4. KYC / SoF процедуры
В случае выявления повышенного уровня риска либо по запросу Сервиса Пользователь обязан предоставить информацию и документы для прохождения процедуры идентификации (KYC) и подтверждения происхождения средств (SoF).
Перечень запрашиваемых материалов может включать:
- документ, удостоверяющий личность (паспорт или иной официальный документ);
- селфи с документом, удостоверяющим личность;
- контактный номер телефона для связи (в том числе для возможной видео-идентификации);
- краткое видеоподтверждение хорошего качества без прерываний, в ходе которого Пользователь отчетливо озвучивает свои ФИО, серию и номер документа, удостоверяющего личность, держа его рядом с лицом, а также указывает название сервиса, дату записи, номер заявки и дату ее создания;
- видеозапись экрана, на которой отображается криптовалютный кошелек, с которого была совершена транзакция, включая адрес, валюту и сумму перевода, при этом название и URL сайта должны быть четко видны;
- письменное объяснение в свободной форме, выполненное от руки, в котором Пользователь подтверждает, что перевод был осуществлен с принадлежащего ему кошелька (с указанием адреса и хеша транзакции), а также что он является законным владельцем активов;
- реквизиты (кошелек, счет или иные данные), на которые может быть осуществлен возврат средств после успешного завершения проверки.
Срок проведения проверки составляет до 24 часов, в отдельных случаях может быть увеличен.
5. Порядок проведения проверки
- временная приостановка обработки заявки;
- запрос данных у Пользователя;
- анализ предоставленных материалов;
- принятие решения о продолжении операции или возврате средств;
- срок обработки, как правило, до 24 часов;
- при участии сторонних сервисов сроки могут быть увеличены.
6. Возврат средств
Возврат осуществляется в зависимости от результатов проверки.
6.1 При подтверждении добросовестности
Если средства не связаны с незаконной деятельностью, Сервис завершает заявку либо осуществляет возврат. Удерживается только комиссия сети (network fee).
Срок выполнения — как правило, до 24 часов.
6.2 При невозможности прохождения проверки
Если Пользователь не предоставляет необходимые данные либо отказывается от проверки, Сервис вправе отказать в операции и осуществить возврат средств.
Решение принимается в течение до 3 рабочих дней.
Возврат осуществляется с удержанием комиссии до 5%, но не более 100 USD.
6.3 При блокировке средств третьими сторонами
Если средства заблокированы внешними сервисами, возврат осуществляется после их разблокировки.
Сроки зависят от действий третьих сторон.
Применяется комиссия до 5%, но не более 100 USD.
6.4 Срок возврата
Срок возврата составляет до 24 часов с момента принятия решения.
Если в течение 30 дней Пользователь не обратился за возвратом, Сервис вправе прекратить обработку запроса.
7. Заключительные положения
Используя сервис, Пользователь подтверждает согласие с настоящей политикой.
