Правила сайта
1. Условия соглашения
1.1. Настоящие Правила являются условиями публичной оферты, которые принимаются Пользователем при создании заявки на обмен денежных средств (далее — «Заявка») на сайте сервиса BESTKURS24.COM — bestkurs24.com (далее — «Сервис»).
1.2. Создавая Заявку, Пользователь подтверждает, что ознакомился и согласен с настоящими Правилами, AML / KYC / SoF Policy, Политикой обработки и хранения персональных данных, достиг совершеннолетия, а законодательство страны его проживания не запрещает использование данного Сервиса. Пользователь также подтверждает, что не намерен использовать Сервис для какой-либо незаконной деятельности.
1.3. Настоящие Правила вступают в силу с момента создания и оплаты Заявки Пользователем и действуют до момента ее исполнения Сервисом либо до прекращения обязательств по основаниям, предусмотренным настоящими Правилами.
1.4. Настоящие Правила принимаются Сервисом и Пользователем как юридически обязательное соглашение, равное по силе договору, заключенному в письменной форме.
1.5. Официальные каналы связи Сервиса.
Официальные контакты Сервиса публикуются на сайте в разделе «Контакты» и/или иных разделах сайта. Пользователь обязуется использовать для связи с Сервисом только официальные каналы, указанные на сайте.
1.6. Реквизиты и оформление обмена.
Пользователь подтверждает, что реквизиты для оплаты и/или получения средств предоставляются исключительно в рамках созданной Заявки на сайте. Любые реквизиты, полученные вне сайта, в том числе через Telegram, мессенджеры, социальные сети, электронную почту, звонки и иные каналы, считаются недействительными и не относятся к Сервису.
2. Предмет соглашения
2.1. Сервис обязуется исполнить составленную Пользователем Заявку за комиссионное вознаграждение. Денежные средства от Пользователя поступают на реквизиты Сервиса, а Сервис осуществляет перевод денежных средств или цифровых активов на реквизиты, указанные Пользователем в Заявке.
2.2. Обязательства Сервиса считаются выполненными после отправки денежных средств или цифровых активов на реквизиты, указанные Пользователем в Заявке.
2.3. Пользователь обязан принять исполненную Заявку и не оспаривать ее исполнение при наличии подтверждений отправки денежных средств или цифровых активов на реквизиты, указанные Пользователем.
3. Проведение обменных операций
3.1. Пользователь, используя Сервис, соглашается с тем, что Сервис несет ответственность исключительно в пределах условий, указанных в настоящих Правилах и в созданной Пользователем Заявке.
3.2. Пользователь обязуется соблюдать требования применимого законодательства и не создавать препятствий для работы Сервиса.
3.3. Сервис не несет ответственности за ущерб и последствия, вызванные ошибками в реквизитах, указанных Пользователем.
3.4. Сервис использует реквизиты российских банков, а также номера телефонов, привязанные к российским операторам сотовой связи, для приема и выплаты денежных средств Пользователю, если иное не указано в Заявке.
3.5. По требованию Сервиса Пользователь обязан предоставить доказательства оплаты по составленной Заявке, включая, но не ограничиваясь:
- оригиналом банковского чека;
- банковской выпиской за текущий день с переводом Пользователя на реквизиты Сервиса;
- видео экрана мобильного устройства или ПК, снятым через специализированное приложение.
3.6. Запрещается пользоваться услугами Сервиса для проведения незаконных переводов, мошеннических действий, легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и иных противоправных действий.
3.7. Запрещается создание Заявок в пользу третьих лиц, если иное прямо не согласовано с Сервисом.
3.8. Пользователь проходит по требованию Сервиса верификацию личности в случаях: подозрения на преступные действия, отправки криптовалюты с повышенным AML-риском, изменения условий Заявки, запроса различной информации или документов со стороны Сервиса, а также если Пользователь инициировал возврат средств через банк после выполнения Заявки. Такие действия могут расцениваться Сервисом как грубое нарушение настоящих Правил и признаки мошеннического поведения. Верификация может включать предоставление следующей информации:
- фото или скан документа, удостоверяющего личность Пользователя;
- номер мобильного телефона для видео-связи;
- видео-селфи с документом, удостоверяющим личность;
- краткое видео хорошего качества без прерываний, на котором Пользователь отчетливо озвучивает свои ФИО, серию и номер документа, держа документ рядом с лицом, а также название Сервиса, дату видеозаписи, номер Заявки и дату ее создания;
- запись экрана, на которой виден кошелек / счет / иное место, откуда была совершена оплата / транзакция, валюта и сумма. Название и адрес (URL) сайта должны быть различимы;
- письменное пояснение в свободной форме о том, что Пользователь отправил средства со своего кошелька на кошелек Сервиса и является законным владельцем активов, а не третьим лицом;
- иные документы и сведения, которые могут быть обоснованно запрошены в рамках KYC / SoF-проверки.
3.9. По законному требованию правоохранительных органов, суда, администрации платежной системы, AML / KYC-провайдеров, технических партнеров, а также иных уполномоченных лиц и организаций в объеме, необходимом для исполнения обязательств Сервиса, проведения проверки, защиты прав Сервиса и соблюдения требований законодательства, Сервис вправе передавать имеющуюся у него информацию о Заявках Пользователя.
3.10. В случае невозможности выполнения Заявки автоматически по обстоятельствам, не зависящим от Сервиса, включая ошибочные данные Пользователя, несоответствие реквизитов, отказ платежной системы, необходимость дополнительной проверки, а также иные технические или организационные причины, Заявка может быть исполнена в течение последующих 24 часов либо приостановлена до завершения проверки. В случае отмены операции возврат средств осуществляется на реквизиты Пользователя в порядке, установленном настоящими Правилами и AML / KYC / SoF Policy.
3.11. Пользователь обязуется не вмешиваться в работу Сервиса и передавать точные, полные и достоверные сведения для выполнения созданной Заявки.
3.12. Сервис проводит AML, KYC и SoF-проверки в соответствии с внутренней риск-ориентированной моделью и на основании данных одного или нескольких специализированных AML-анализаторов блокчейн-данных. Для каждой операции может применяться оценка уровня риска (Risk Score), которая используется для принятия решений по исполнению, приостановке, дополнительной проверке, возврату средств либо отказу в обслуживании.
Операция может быть приостановлена и/или направлена на дополнительную проверку в случаях:
- превышения допустимого уровня риска (Risk Score);
- выявления связей с высокорисковыми категориями, включая, но не ограничиваясь: Dark Market, Dark Service, Sanctions, Mixer, Scam, Stolen Funds, Fraud, Ransomware, Hack, Phishing, Terrorism Financing, Blacklist, Narcotics, Child Abuse, Human Trafficking и иные аналогичные категории повышенного риска;
- выявления подозрительных транзакционных или поведенческих признаков;
- поступления оплаты от третьих лиц;
- наличия подозрительных банковских переводов;
- несоответствия данных Пользователя;
- отказа Пользователя предоставить сведения или документы по запросу Сервиса.
В рамках такой проверки Сервис вправе:
- временно удерживать средства до окончания проверки;
- остановить выполнение операции;
- ограничить создание и выполнение новых операций;
- запросить сведения о легальном происхождении денежных средств и/или цифровых активов;
- запросить документы для идентификации Пользователя;
- запросить документы и сведения в рамках процедуры KYC / SoF;
- принять решение о выполнении обмена, возврате средств или отказе в обслуживании.
Ориентировочные сроки проверки:
- первичная проверка: до 24 часов;
- расширенная проверка (KYC / SoF): как правило, до 3 рабочих дней;
- в отдельных случаях срок проверки может быть увеличен.
Условия возврата средств по AML / KYC / SoF-кейсам:
- если по результатам проверки Пользователь признан добросовестным и не установлена связь средств с незаконной деятельностью, обмен или возврат осуществляется с удержанием только комиссии сети;
- в случае отказа Пользователя от прохождения проверки, непредоставления запрошенных данных либо невозможности завершить проверку по вине Пользователя, возврат может быть осуществлен с удержанием комиссии до 5% от суммы, но не более эквивалента 100 USD;
- срок возврата составляет до 3 рабочих дней после завершения проверки и предоставления Пользователем корректных реквизитов возврата, подтвержденных по электронной почте, указанной в Заявке.
3.13. При нарушении сроков оплаты Заявки (15 минут с момента создания, если в Заявке не указано иное), оплате суммы, отличающейся от указанной в Заявке, либо иных нарушениях параметров Заявки Сервис вправе скорректировать условия исполнения Заявки, пересчитать курс, приостановить обработку, запросить дополнительные подтверждения либо отменить Заявку и произвести возврат средств в порядке, предусмотренном настоящими Правилами. Дополнительные расходы Сервиса, связанные с возвратом, сетевыми комиссиями, платежной обработкой и проверкой, могут быть удержаны в пределах фактически понесенных расходов и условий, указанных в п. 3.12 настоящих Правил.
3.14. Сервис вправе отказать в исполнении Заявки Пользователю при нарушении следующих условий:
- оплата поступила на реквизиты Сервиса позже отведенного на нее времени; по умолчанию время оплаты Заявки составляет 15 минут, если в самой Заявке не указано иное;
- оплата поступила в сумме, отличной от указанной в Заявке;
- оплата произведена в валюте, отличной от указанной в Заявке;
- оплата по Заявке произведена на реквизиты, предоставленные в другой (предыдущей) Заявке;
- обращение Пользователя по Заявке, которая не была исполнена, поступило позже чем через 24 часа с момента ее создания;
- Пользователь изменил способ оплаты, в том числе произвел оплату через терминал, способом, отличным от указанного в Заявке, либо на карты Сервиса с карты Озон Банка, с Юmoney, любой мобильной связи, через провайдеров (например, МобиДеньги, МТС-Деньги) и иных платежных систем, если такое не было заранее согласовано;
- Пользователь создал Заявку, оплату по которой производят третьи лица;
- отправленная Пользователем криптовалюта по результатам AML-анализа отнесена к категории повышенного риска или превысила допустимый уровень риска по внутренней Risk Score модели Сервиса;
- Пользователь совершил перевод по СБП на наименование банка, отличающееся от наименования банка, указанного в реквизитах Заявки. В случае ошибочного перевода на другой банк выполнение Заявки или возврат средств могут быть невозможны либо потребовать дополнительной проверки и времени.
3.15. При нарушении настоящих Правил Пользователь обязан по требованию Сервиса предоставить документы: оригиналы квитанций об оплате, банковскую выписку, видео-доказательства, подтверждающие оплату, а также по запросу Сервиса пройти верификацию.
3.16. Корректировка курса при технических и рыночных отклонениях.
В случае технического сбоя, включая некорректную загрузку или парсинг курсов, задержки получения котировок, неверное отображение курса на сайте, а также при резком рыночном изменении курса Сервис вправе приостановить исполнение Заявки и предложить Пользователю актуальный курс или сумму к выплате. Заявка в таком случае исполняется только после явного согласия Пользователя в чате или по электронной почте. При несогласии Пользователя Сервис вправе отменить Заявку и вернуть средства на исходные реквизиты в порядке, установленном настоящими Правилами.
3.17. Обмен только через сайт.
Сервис осуществляет обменные операции исключительно через сайт и только в рамках созданной Заявки. Сервис не выдает реквизиты для оплаты и не принимает оплату через Telegram и иные мессенджеры.
3.18. Недействительность реквизитов, полученных вне Заявки.
Переводы Пользователя по реквизитам, полученным вне сайта и/или вне Заявки, считаются совершенными в пользу третьих лиц. Сервис не несет ответственности за такие переводы и не обязан компенсировать или возвращать средства, перечисленные Пользователем третьим лицам.
3.19. Проверка подлинности аккаунтов в Telegram.
Пользователь обязан проверять подлинность аккаунтов и/или ботов в Telegram по username (логину вида @…). Пользователь понимает и принимает, что отображаемое имя, аватар и описание могут быть подделаны третьими лицами и не являются признаком официальности.
3.20. Запрет на выполнение инструкций третьих лиц.
Если Пользователю предлагаются реквизиты, инструкции по оплате / переводу, «ускорение обмена», «альтернативный способ оплаты», «возврат средств» или иные действия через Telegram, мессенджеры или иные сторонние каналы, Пользователь обязан отказаться от таких действий и обратиться в поддержку через сайт. Несоблюдение данного требования означает, что Пользователь действует на свой риск.
3.21. Ссылки / переходы и ответственность за среду Пользователя.
Сервис не несет ответственности за подмену ссылок на стороне устройства Пользователя (вирусы, вредоносные расширения, поддельные приложения, фишинговые страницы, вмешательство третьих лиц), а также за последствия переходов по сторонним ссылкам, найденным через поиск, рекламу или сообщения третьих лиц.
3.22. Предварительная AML-проверка.
До отправки криптовалюты Пользователь может пройти предварительную AML-проверку адреса или транзакции.
Для проведения проверки Пользователь может воспользоваться специализированными сервисами AML-анализа, включая страницу проверки BestChange:
https://www.bestchange.ru/report/
Пользователь вправе:
- передать результаты проверки оператору Сервиса для оценки рисков обмена;
- либо отказаться от предварительной проверки и подтвердить принятие рисков, связанных с возможной приостановкой операции, дополнительной проверкой и увеличением сроков обработки.
3.23. Электронная почта Пользователя.
Пользователь обязан указывать корректный адрес электронной почты при создании Заявки. Сервис вправе использовать указанный адрес электронной почты для отправки параметров Заявки, реквизитов, уведомлений о статусе операции, запросов по AML / KYC / SoF, уведомлений о возврате и иных юридически значимых сообщений, связанных с исполнением Заявки.
3.24. Криптовалютные адреса и исполнение операций.
Для криптовалютных операций Сервис может использовать уникальные адреса для каждой Заявки, а также осуществлять консолидацию средств на собственных сервисных кошельках. Исходящие криптовалютные выплаты Пользователям могут осуществляться с контролируемой инфраструктуры Сервиса и/или через проверенных контрагентов, если это необходимо для исполнения обязательств Сервиса, управления рисками и соблюдения AML-требований.
4. Гарантийный срок
4.1. Сервис предоставляет гарантию исполнения Заявки Пользователя в течение 24 часов с момента поступления оплаты от Пользователя на реквизиты Сервиса, указанные в Заявке, если иные сроки прямо не оговорены в Заявке или в настоящих Правилах.
4.2. Сервис не предоставляет гарантию на получение средств, если средства были отправлены Пользователем на не принадлежащие ему реквизиты либо на реквизиты, полученные вне Заявки.
4.3. Ограничение гарантий при оплате не по реквизитам Заявки.
Сервис не предоставляет гарантию и не несет ответственности за получение или возврат средств, если Пользователь совершил оплату по реквизитам, полученным вне Заявки на сайте, либо совершил перевод в пользу третьих лиц по инструкциям, полученным вне официальных каналов Сервиса.
5. Непредвиденные обстоятельства
5.1. В случае, когда в процессе обработки Заявки Пользователя возникают непредвиденные обстоятельства, способствующие невыполнению Сервисом обязательств, сроки выполнения Заявки переносятся на соответствующий срок действия форс-мажорных обстоятельств. За просроченные обязательства, вызванные такими обстоятельствами, Сервис ответственности не несет.
6. Претензии и споры
6.1. Пользователь вправе направить претензию по Заявке в адрес Сервиса по электронной почте.
6.2. Претензия должна содержать сущность обращения, номер Заявки и при наличии подтверждающие документы.
6.3. Срок первичного рассмотрения претензии составляет до 24 часов с момента ее поступления, если иной срок не требуется в связи с дополнительной проверкой.
6.4. Претензии по Заявкам принимаются Сервисом в течение 30 (тридцати) календарных дней с даты создания Заявки. По истечении указанного срока претензии по Заявке не принимаются и не подлежат рассмотрению.
6.5. По истечении срока, указанного в п. 6.4 настоящих Правил, обязательства Сервиса по соответствующей Заявке считаются полностью исполненными, если иное прямо не предусмотрено императивными нормами применимого права.
6.6. Сервис хранит операционные данные и доказательства исполнения Заявок (в том числе чеки, выписки, скриншоты, переписку) не менее 30 календарных дней с даты создания Заявки. По истечении указанного срока хранение и восстановление таких данных не гарантируется.
6.7. Для рассмотрения претензии Пользователь обязан предоставить подтверждающие документы (оригинал банковского чека, банковскую выписку, хеш / скриншот транзакции и т.п.). Претензии без документального подтверждения могут быть оставлены без рассмотрения.
6.8. Претензии по мошенничеству третьих лиц.
Претензии, связанные с действиями третьих лиц (фишинговые сайты, поддельные боты / аккаунты, реквизиты, полученные вне сайта), рассматриваются Сервисом в части консультации и содействия при наличии у Пользователя подтверждающих материалов, однако не являются основанием для финансовых обязательств Сервиса по компенсации и/или возврату средств.
6.9. Право Сервиса на блокировку при угрозах и злоупотреблениях.
Сервис вправе ограничить обслуживание и/или отказать в дальнейших консультациях Пользователю, который допускает угрозы, шантаж, оскорбления либо распространяет заведомо ложные сведения. При этом Сервис сохраняет право передать соответствующие материалы в уполномоченные органы в соответствии с п. 3.9 настоящих Правил.
7. Отказ
7.1. Сервис имеет право отказать Пользователю в создании и/или исполнении Заявки без объяснения причин в случаях, предусмотренных настоящими Правилами, AML / KYC / SoF Policy, Политикой обработки и хранения персональных данных, а также при наличии правовых, технических, платежных, комплаенс- или иных обоснованных рисков.






